Estrategias de inversion inmobiliaria

Estrategias de inversion inmobiliaria

Existen múltiples estrategias de inversión inmobiliaria con las que obtener rentabilidad de una propiedad inmobiliaria, como alquilarla a largo plazo, utilizar plataformas de alquiler a corto plazo, o incluso considerar opciones de inversión como la revalorización del área.

La inversión inmobiliaria es una forma sólida de construir riqueza a lo largo del tiempo. Sin embargo, no hay un enfoque único que se ajuste a todos los inversores. Cada persona tiene sus propias metas financieras y tolerancia al riesgo, lo que hace que sea esencial comprender las diferentes estrategias de inversión inmobiliaria disponibles. En este artículo, exploraremos varias estrategias que los inversores inmobiliarios pueden considerar para maximizar sus rendimientos y alcanzar sus objetivos financieros.

Invertir para alquilar y revalorizar

Una de las estrategias de inversión inmobiliaria más comunes es la compra y retención a largo plazo. Este enfoque implica adquirir propiedades con la intención de mantenerlas durante un período prolongado, beneficiándose tanto de la apreciación del valor a lo largo del tiempo como de los ingresos por alquiler.

Por tanto, dentro de esta estrategia, se pueden destacar dos formas de rentabilidad: la revalorización y los ingresos recurrentes. A su vez, esta última se puede realizar de diferentes modos.

Alquiler

Alquiler a largo plazo:

    • Cómo funciona: Consiste en alquilar la propiedad a un inquilino mediante un contrato de arrendamiento a largo plazo, que generalmente dura un año o más.
    • Ventajas: Proporciona ingresos estables y predecibles, y hay menos rotación de inquilinos.
    • Inconvenientes: La renta puede no ajustarse inmediatamente al aumento del mercado y hay que valorar la posibilidad de que puede haber períodos de vacancia entre arrendatarios.

Alquiler a corto plazo:

    • Cómo funciona: Se trata de alquilar la propiedad por períodos cortos, generalmente a través de plataformas en línea como Airbnb o Booking.
    • Ventajas: Potencial para ingresos más altos por noche respecto al alquiler a largo plazo. También ofrece flexibilidad para aprovechar la vivienda como uso personal.
    • Inconvenientes: Mayor gestión y rotación de inquilinos, regulaciones locales y posibilidad de vacancias más frecuentes.

Alquiler para eventos:

    • Cómo funciona: Alquilar la propiedad para eventos, bodas u otras celebraciones.
    • Ventajas: Ingresos adicionales en un mercado con menos oferta que las anteriores modalidades.
    • Inconvenientes: Puede haber desgaste adicional en la propiedad y requerir permisos específicos. También existe una mayor dificultad en lograr la ocupación máxima.

Alquiler comercial:

    • Cómo funciona: Alquilar la propiedad a negocios para uso comercial, a diferencia del uso particular de las dos primeras, y con una temporalidad mayor que en los eventos.
    • Ventajas: Ingresos estables, contratos más largos.
    • Consideraciones: Dependencia de la salud financiera de los inquilinos comerciales.

Lee más sobre los diferentes tipos de alquiler en este artículo.

Revalorización del área:

    • Cómo funciona: El valor de la propiedad aumenta debido al desarrollo económico, mejoras en infraestructura, o cambios en la demanda del mercado.
    • Ventajas: Ganancias sin necesidad de acciones directas.
    • Consideraciones: Depende de factores externos y puede llevar tiempo.

Invertir para vender

Al contrario que con el primer modelo, otros inversores prefieren invertir para vender. En este caso encontramos diferentes modalidades:

Venta con plusvalía

  • Cómo funciona: Vender la propiedad después de un período de apreciación para obtener beneficios.
  • Ventajas: Potencial para ganancias significativas.
  • Inconvenientes: Implica el riesgo de timing del mercado y costos asociados con la venta.

Esta estrategia es la modalidad pasiva. Por sí solo es poco frecuente, suele realizarse después de haber amortizado el inmueble con alquileres, ya que durante el tiempo hasta el retorno de la inversión hay que devolver el capital mientras se espera una subida en los precios del mercado.

Fix and Flip

Esta estrategia es la modalidad activa, ya que se basa en aumentar activamente el valor de mercado a través de reformas y mejoras, en vez de esperar a que el valor de mercado aumente por el peso de la demanda sobre la oferta con el paso del tiempo como ocurre en la venta con plusvalía. Puedes leer más sobre esta estrategia de inversión inmobiliaria en este artículo que escribimos sobre el tema.

  • Cómo funciona: Realizar mejoras sostenibles para aumentar la calidad y valor a lo largo del tiempo.
  • Ventajas: Incrementa el valor a largo plazo y puede atraer inquilinos de mayor calidad.
  • Inconvenientes: Requiere una inversión inicial y un enfoque a largo plazo.

Puede que ahora te preguntes si es mejor comprar para alquilar o vender: en este post hablamos sobre ello.

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Desarrollo inmobiliario

La inversión en desarrollo inmobiliario implica participar en proyectos desde su fase inicial, donde se adquieren terrenos con potencial de desarrollo y se lleva a cabo la construcción de nuevos edificios o el mejoramiento de propiedades existentes. Este enfoque no solo busca beneficiarse de la apreciación del valor del inmueble, sino también de la creación de valor a través del desarrollo y la mejora de la propiedad.

  • Cómo funciona: Construir o renovar la propiedad para aumentar su valor.
  • Ventajas: Puede aumentar significativamente el valor de la propiedad y recibir una plusvalía.
  • Inconvenientes: Implica inversiones iniciales más altas y un marco temporal superior respecto al resto de inversiones.

Crowdfunding inmobiliario

Esta estrategia, a diferencia de todas las anteriores, es la única que no requiere la adquisición completa de un inmueble, por lo que es preferida para inversores que no disponen de suficiente capital para acometer las anteriores estrategias de inversión inmobiliaria.

  • Cómo funciona: Participar en plataformas de crowdfunding para invertir en proyectos inmobiliarios.
  • Ventajas: Acceso a inversiones inmobiliarias con montos menores.
  • Consideraciones: Riesgos asociados con el rendimiento del proyecto.

Inversión en REITs (Fondos de Inversión Inmobiliaria):

Invertir en REITs, que son fondos de inversión que poseen y operan bienes raíces comerciales, como edificios de oficinas, centros comerciales o complejos de apartamentos para obtener liquidez fácilmente a través de la compra y venta de acciones de REITs en bolsas de valores.

  • Cómo funciona: Invertir en acciones de compañías inmobiliarias a través de REITs para lograr una diversificación automática.
  • Ventajas: Proporciona diversificación, liquidez y la posibilidad de participar en el mercado inmobiliario sin tener que poseer propiedades directamente.
  • Inconvenientes: Los rendimientos pueden depender del desempeño del mercado y las decisiones de gestión del REIT. Se paga a los inversores en forma de dividendos.

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